Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-68 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 500-27-29 (доб. 565, бесплатно)

Розыск счетов должника физического лица

Можно ли взыскать задолженность в банке со счета должника?

Просто по обращению кредитора даже при наличии
исполнительного листа банк не производит никаких списаний со счетов клиентов.
Единственное, что удастся сделать, это получить сведения о наличии счетов и их
состоянии. Суммы остатков ни них, объем поступлений и списаний не разглашается.
Все это составляет банковскую тайну.

Уточнить наличие банковского
счета у должника вправе только его представитель по доверенности,
наследники, кредиторы с исполнительным листом, сотрудники ИФНС и ФССП,
исполняющие свои прямые обязанности. Другим лицам в банке не удастся ничего
узнать.

Кто может организовать поиск счетов должника?

  1. Поиск счетов должника может не увенчаться успехом, если реквизиты были найдены на его сайте. Скорее всего организация предоставила счет, по которому не проводятся денежные операции. При получении исполнительного листа банковской организацией, в котором находится этот счет, ждать исполнение по документу можно очень долго.
  2. Когда в кредитном договоре фиксируется расчетный счет лица, бравшего в долг деньги, но по ним нет оборотов. Процесс взыскания скорее всего будет затянут.
  3. Физ. лицо не обязано давать информацию о своих счетах. Поэтому розыск счетов должника будет затруднительным.

Наводить справки не возбраняется никому. Но, есть ряд лиц,
которым эти сведения получить невозможно. Перечислим тех, кто вправе вести розыск счетов должника в банках.

  • Сами владельцы;
  • Их представители по
    доверенности;
  • Наследники и их
    представители;
  • Кредиторы с исполнительным
    листом на руках;
  • Получатели алиментов и их
    законные представители.
Предлагаем ознакомиться  Как обналичить деньги с расчетного счета ООО легально

Остальным лицам получить информацию о банковских счетах
должника крайне затруднительно. Единственный вариант – искать знакомых в ИФНС
или ФССП. Сотрудники последних обладают широкими полномочиями.

Что можно узнать в банке о счете должника?

Если обратившийся с запросом гражданин входит в перечень
вышеперечисленных лиц, то ему могут предоставить следующие сведения.

  • Наличие счета в данном
    учреждении;
  • Количество счетов и их
    номера;
  • Назначение счета –
    дебетовый, кредитный, расчетный, накопительный;
  • Состояние – закрытый или
    действующий.

Найти банковский счет
должника таким способом сложно – каждое учреждение располагает сведениями
только в его пределах. Выяснить наличие счетов в других банках не получится –
придется обращаться с запросом в каждый. Хорошо, если счета должника
зарегистрированы в банках, офисы которых расположены в одном городе.

Законные способы розыска счетов должника в банках

Розыск счетов должника физического лица

Получить достоверные сведения о банковских счетах должника
можно в следующих учреждениях.

  • Банки. При наличии
    подтверждающих документов банк предоставит сведения о наличии счета любому
    лицу, попадающему в вышеуказанный перечень. Но, каждый банк располагает
    информацией только по своим счетам. Получить единую выписку о счетах во
    всех банках таким способом не получится.
  • ИФНС. По запросу любого из
    вышеперечисленных лиц налоговая инспекция предоставить выписку о
    количестве, номерах и местонахождении счетов должника. В налоговую
    стекаются сведения обо всех счетах физических лиц и организаций.
  • ФССП. При взыскании задолженности
    приставы наводят справки в ИФНС. Получить через них сведения можно только
    при наличии исполнительного листа.

Сотрудники вышеперечисленных учреждений имеют доступ к
нужной информации, но полученная нелегально она не будет иметь официального статуса.

В качестве альтернативе ФССП и ИФНС рассматриваются частные
сервисы проверки контрагентов и интернет-банкинг.

  • Спецсервисы. На бесплатной
    основе предоставляется базовая информация из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. С помощью
    таких ресурсов навести справки можно только об организациях и
    предпринимателях.  Но, не у всех
    сервисов есть возможность предоставления платежных реквизитов
    контрагентов. Их возможности ограничены – они публикуют только ту
    информацию, которую сам должник размещает в открытом доступе, и которая не
    требует особых усилий по розыску.
  • Интернет-банкинг.
    Возможности некоторых банковских онлайн-сервисов  позволяют клиентам проверять своих
    контрагентов, уточнять их реквизиты. Пример – Сбербанк Бизнес Онлайн. Но, этот
    способ работает только для юридических лиц и ИП, пользующихся услугами тех
    банков, у которых есть подобные программные продукты. Поверить через
    интернет-банкинг счета физических лиц не получится.
Предлагаем ознакомиться  Простой образец договора аренды гаража между физическими лицами

Неужели нельзя обратиться в одну службу и найти счета должника
в полном объеме по одному запросу? Можно!

В налоговую инспекцию стекается вся информация об открытых и
закрытых счетах граждан и организаций. Но, справок по ним ИФНС не выдает.
Поделиться информацией инспекторы могут только со следующими гражданами.

  • Владельцы счетов и их
    представители по доверенности;
  • Родители и опекуны
    несовершеннолетних, которые выясняют наличие и реквизиты счета для перечисления
    алиментов;
  • Наследники по закону и
    завещанию, а также их представители;
  • Кредиторы при наличии
    исполнительного листа.

Входя в перечень вышеперечисленных лиц, в налоговой
инспекции можно получить необходимые сведения о банковских счетах должника. В
противном случае придется искать знакомых в ИФНС или ФССП и просить навести
справки в частном порядке.

Как выявить банковский счет должника через ИФНС?

Взысканием задолженности по решению суда занимается
непосредственно ФССП РФ. Приставы самостоятельно наводят справки об активах
должников – кредиторам заниматься этим не нужно. Но при желании ускорить
процесс взыскания последние могут помочь. У сотрудников ФССП полномочий больше,
чем у рядовых граждан.

Им беспрепятственно предоставляют информацию обо всех
активах физических и юридических лиц, в отношении которых открыто
исполнительное производство. Найти банковский счет должника через приставов
можно только после обращения в суд, завершения процесса и получения на руки
исполнительного листа.  Есть риск, что за
время этих процедур должник закроет счета или обнулит их – взыскивать с них
будет нечего.

Оцените статью
Юриспруденция
Adblock detector