Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-68 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
Регионы (вся Россия, добавочный обязательно):
8 (800) 500-27-29 (доб. 565, бесплатно)

Как выйти из банкротства

Закон о банкротстве предприятия

Процедура признания несостоятельности юридического лица опирается на ФЗ-127. Последняя редакция принята в 2002 г. И затем в него не вносились существенные правки, которые изменяли порядок признания компании банкротом. Если только не считать последние изменения 2015 г., позволившие наряду с юридическими лицами и ИП банкротиться рядовым физическим лицам.

Отдельные нормы банкротства юрлиц также содержатся в Гражданском кодексе и Конституции.

Стремиться систематизировать выплаты

Первое, с чего стоит начать, – воздержаться от привычных выплат, предполагающих внесение минимальных сумм в счет кредита. Выплачивая ежемесячно 2% или 3% от общей задолженности, должник лишь осложнит свое состояние. Именно такого эффекта добиваются банки. Чем дольше по времени заемщик будет производить выплату долга, тем большую сумму на процентных ставках заработает организация.

Нужно стараться ежемесячно уплачивать сумму, превышающую предыдущие показатели. Проанализировав затраты, можно отыскать средства. Если пойти на незначительные жертвы, человек сумеет изыскать дополнительную сумму, которая позволит увеличить выплату долга.

Признаки несостоятельности юридического лица

Компании с небольшими долгами и отсутствующими оборотными средствами не вправе объявлять о своем банкротстве. Для инициации процедуры признания несостоятельности необходимо соответствовать следующим формальным признакам:

  1. Совокупный размер просроченных долговых обязательств перед кредиторами и госинстанциями составляет не менее 300 тыс.р. (для монополий данная величина возрастает до 1 млн.р.), в указанную сумму не входят начисленные пени/штрафы.
  2. Юридическое лицо не имеет средств на выплату положенной зарплаты, пособий и прочих обязательных платежей своим работникам.
  3. Просрочка по долговым обязательствам превысила 3 месяца.

Собирать все задолженности

Важно тщательно проанализировать все имеющиеся кредитные карты, уделив особое внимание наименьшей процентной ставке. Если не удалось достигнуть максимального ограничения, стоит перевести на нее средства с других карт, обладающих самой высокой процентной ставкой. Выигрышно произвести обмен 18% ставки на 12%, но если с помощью карты не получается осуществить подобную операцию, стоит обратиться за помощью к специалистам банка.

Когда баланс достаточно внушителен и не умещается, следует оплачивать минимальные выплаты по всем картам. Нужно отправить финансы на платежное средство с наименьшим процентом, погашая долг быстрее. Как только баланс станет нулевым, точно так же нужно поступить со следующей картой.

Еще один вариант выхода из кредитных долгов, связанный с переводом средств на карту с высокой процентной ставкой – воспользоваться банковскими предложениями. Например, при переводе всех балансов кредитных карт на платежное средство определенного банка, должник будет совершать выплаты только 5,9% последующие полгода.

Как восстановить платежеспособность 
в процедурах банкротства

Банкротство, инициированное кредиторами, не отменяет ситуативных выгод, которые получает должник с момента введения процедуры банкротства:

  • Больше не начисляются штрафы и пени;

  • Снимаются аресты со счетов и имущества;

  • Вводится мораторий на погашение требований кредиторов вне банкротства;

  • Приостанавливаются взыскания по исполнительным документам.

В результате фирма может направить все имеющиеся финансы на антикризисные меры с целью восстановить платежеспособность в процедурах финансового оздоровления и внешнего управления (главы V, VI Закона о банкротстве №127-ФЗ).

В процедуре финансового оздоровления органы управления должника продолжают функционировать – лишь с некоторыми ограничениями, под контролем собрания кредиторов и финансового управляющего. То есть, фактически, контроль над бизнесом остается в руках собственников и руководства должника, а эффективность антикризисных мер полностью зависит от действий управляющего.

В финансовом оздоровлении применяются следующие меры антикризисной направленности:

  • Повышение эффективности и снижение затрат;

  • Рационализация производства;

  • Наращивание оборота денежных потоков;

  • Снижение затрат и уменьшение оттока денежных средств;

  • Реструктуризация кредиторской задолженности и т.д.

В процедуре внешнего управления руководство должника отстраняется, управление фирмой передаются внешнему управляющему. Данная процедура может предполагать перепрофилирование бизнеса, закрытие убыточных производств, реализацию части имущества, замещение активов, уступку прав требования, размещение дополнительных акций и даже продажу большей части основных активов предприятия.

Проведение мероприятия по взысканию дебиторской задолженности, привлечение инвестиций являются актуальными на каждом этапе реабилитационных процедур.

Инициатива о признании юридического лица банкротом может исходить как от руководства компании и ее учредителей, так и от кредиторов (физических лиц-инвесторов или других организаций), Налоговой инспекции и внебюджетных фондов, персонала при существенной просрочке по зарплатным платежам, а также уполномоченных госслужб и прокуратуры.

К сведению

Для кредиторов и налоговиков объявление о банкротстве юридического лица – это право, не обязанность. Они могут реализовать его по собственному желанию. Некоторые кредиторы не заинтересованы в инициации процедуры несостоятельности, т.к. шансы получить назад свои деньги у них будут минимальны. Другие же сознательно начинают процесс банкротства для устранения неугодного конкурента.

Предлагаем ознакомиться  Ограничения после банкротства физ лица

Руководители компании в некоторых ситуациях обязаны подать иск о своем банкротстве в суд. Это необходимо сделать в течение 30-ти дней после того как руководству станет известно о невозможности обеспечить выплаты по обязательствам с учетом финресурсов и нематериальных активов.

Если инициатива банкротства исходит изнутри от руководства компании, то оно лишается возможность назначать собственную кандидатуру управляющего.

Процедура банкротства юридических лиц предполагает прохождение ряда этапов:1. Подача искового заявления в Арбитражный суд.2. Назначение Арбитражного управляющего.3. Составление кредиторского реестра требований.4. Проведение первого кредиторского собрания и решение об инициации одной из процедур банкротства.5.

Введение стадии наблюдения на предприятии.6. Одобрение на кредиторском собрании одной из процедур реабилитации: санации или внешнего управления.7. Если ни одна из процедур не привела к должному результату, то юрлицо объявляется банкротом и назначается стадия конкурсного производства.8. Управляющим проводится опись и оценка имущества, формируется конкурсная масса.9.

Организуются и проводятся торги, на которых реализуется вся собственность должника.10. Осуществляются расчеты с кредиторами и погашаются текущие платежи.11. Конкурсный управляющий отчитывается перед кредиторским собранием и судом о результатах процедуры банкротства. При одобрении его отчета процесс считается завершенным.12.

После прохождения предварительного этапа наблюдения на кредиторском собрании принимается решение о целесообразности введения реабилитационных процедур. Если у кредиторов есть уверенность в том, что бизнес должника еще можно будет спасти, они назначат этап финансового оздоровления. По своей сути это рассрочка для погашения юридическим лицом своих обязательств.

Стадия финансового оздоровления вводится на срок до 2 лет. Она предполагает разработку графика погашения долговых обязательств (реструктуризации долга), который подлежит утверждению арбитражным судом. При этом штрафы и пени на просрочку отменяются, приостанавливаются исполнительные производства, снимается арест с активов.

Руководство компании не отстраняется от дел, но находится под контролем административного управляющего. Если обязательства фирмы на данной стадии погасить не удастся, то вводится этап внешнего управления или реализации имущества.

Конкурсное производство – завершающая процедура банкротства предприятия-должника. На данном этапе в задачи конкурсного управляющего входит максимальное удовлетворение кредиторских требований за счет аккумуляции и последующей продажи конкурсной массы.Решение о старте процедуры конкурсного производства при банкротстве юридического лица обязательно публикуется в СМИ. После появления такого сообщения у кредиторов будет два месяца на то, чтобы заявить о своих требованиях.

Предельный срок конкурсного производства составляет полгода. Но если выделенных временных рамок управляющему показалось недостаточно для поиска активов юрлица и организацию торгов, то он вправе ходатайствовать перед судом о пролонгации данного срока еще на полгода.

Важно

Все важнейшие функции по управлению компанией переходят к конкурсному управляющему. В его задачи входит проведение инвентаризации, оценка имущества и организация торгов. Если должник за последние годы вывел свою собственность через сомнительные сделки, то управляющий вправе их аннулировать.

В конкурсную массу попадает все имущество и активы должника, которые принадлежали юридическому лицу на момент старта процедуры банкротства. Это недвижимость, производственные комплексы, дебиторская задолженность, основные средства и пр. Необходимость привлечения специализированного оценщика для оценки конкурсной массы решается на собрании кредиторов.

Имущество предприятия при несостоятельности распродается через открытый аукцион, который проводится в электронном виде. Торги проводятся со ставками на повышение, отталкиваясь от рыночной стоимости. Наиболее низколиквидные активы распродаются на торгах на понижение.

Все вырученные средства от распродажи собственности формируют конкурсную массу, которая затем распределяется между кредиторами в порядке очередности. ФЗ-127 содержит три кредиторские ступени:• 1-ой очереди – физические лица, которые несут ответственность за причинение вреда жизни и морального ущерба;

Принцип очередности предполагает, что выплаты каждой последующей ступени производятся только после полного погашения предыдущей.

Также из конкурсной массы погашаются текущие платежи, судебные издержки, выплачивается вознаграждение арбитражному управляющему и пр.Завершается этап конкурсного производства при банкротстве предприятия ликвидацией компании. В результате с нее снимаются все обязательства, даже если денег оказалось недостаточно для погашения всех долгов.

Ответственность по нормам уголовного и административного законодательства применяется при фиктивном и преднамеренном банкротстве юридического лица. Преднамеренная несостоятельность подразумевает, что руководство компании умышленно создавало условия для разорения компании: заключало невыгодные сделки, занималось выводом активов и пр.

Фиктивное банкротство подразумевает создание лишь видимости финансовой несостоятельности. Например, отражение не всех активов в бухбалансе, приобретение сырья по завышенной стоимости, искажение данных отчетности и пр.

Информация

Руководители, совершившие данные деяния, могут быть привлечены к ответственности в виде штрафа 200-500 тыс.р., исправработам на срок до 5 лет и лишения свободы – до 6 лет в зависимости от масштабов причиненного ущерба.

Кредиторы – участники процесса банкротства юридических лиц, перед которыми у должника имеются финансовые обязательства. Обычно претензии к юридическому лицу одновременно имеют несколько кредиторов. Чтобы избежать предпочтительного удовлетворения требований перед определенным кредитором и злоупотреблений с его стороны все важнейшие решения принимаются на кредиторских собраниях.

Предлагаем ознакомиться  Срок внешнего управления при банкротстве

К сведению

Место и время проведения кредиторского собрания в банкротстве юридического лица, назначается арбитражным управляющим. Обычно оно проводится по местонахождению должника, но допускаются иные варианты. В частности, собрание может проводится в заочной форме.

Инициатива о проведении собрания может исходить от комитета кредиторов или их крупнейших представителей.

На собраниях принимаются такие важные решения как введение той или иной стадии банкротства предприятия, утверждение отчета управляющего, подача ходатайств об устранении управляющего, формированием кредиторского комитета, заключение мирового соглашения и пр. Часть решений принимается квалифицированным, часть – абсолютным большинством.

Как противостоять захвату активов 
в банкротстве по инициативе «агрессивного» кредитора

Имея инвестиционные или депозитные счета, стоит воспользоваться этими средствами с целью погашения задолженностей. Даже если долг находится под 12% годовых, инвестиционные вложения обязаны зарабатывать более 18% для того, что свести разницу к нулю.

Оперативное реагирование на угрозы со стороны кредиторов в процедурах банкротства позволит противостоять захвату активов.

Примеры недобросовестного поведения агрессивно настроенных кредиторов:

  • Инициирование процедуры банкротства и попытки захвата активов через долги перед работниками;

  • Нечестные торги, сговоры;

  • Погашение долга третьими лицами с целью назначить «своего» арбитражного управляющего и получить контроль над процедурой банкротства;

  • Фальсификация доказательств, в том числе подделка документов.

Мы защищаем своих клиентов от махинаций со стороны кредиторов, перекрываем все обходные пути недобросовестным лицам в банкротстве. Помогаем разработать и внедрить антикризисный план по предупреждению и выходу из банкротства.

Стадия финансовое оздоровление при несостоятельности предприятия

Банкротство юридического лица начинается с подачи заявления участником процесса в Арбитраж. Здесь поступивший иск будет оцениваться на правомерность и наличие оснований для признания компании банкротом.

Если исковое заявление будет удовлетворено и в отношении должника будет начата процедура банкротства то в ходе нее юрлицо сможет пройти несколько стадий:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление/внешнее управление;
  • мировое соглашение;
  • конкурсное производство.

К сведению

Стоит отметить, что указанные здесь стадии не являются обязательными для всех компаний. Так, стадии реабилитации должника будут введены только при наличии у кредиторов и суда оснований полагать, что юрлицо имеет шансы на восстановление платежного баланса.

Тогда как заключение мирового соглашения между сторонами процесса банкротсва – большая редкость исходя из сложившейся практики.

Банкротство

Стадия наблюдения при банкротстве юридических лиц является предварительным этапом процесса несостоятельности. Она преследует базовую цель – обеспечение сохранности имущества должника для дальнейших взаиморасчетов с кредиторами. На этом этапе составляется реестр требований, организуется важнейшее для процедуры банкротства первое кредиторское собрание и производится детальный анализ экономического состояния должника.

Для реализации поставленных задач на стадии наблюдения назначается временный управляющий. Полномочия высшего руководящего состава компании несколько сужаются. Так, менеджмент компании обязан предоставить всю важную информацию об экономическом положении юридического лица (отчетность, бухбалансы и пр.

К сведению

Наблюдение при банкротстве может длиться не более 7-ми месяцев. На ее основании участники процедуры принимают решение о дальнейшей судьбе должника и введении в отношении него стадии оздоровления или конкурсного производства. Управляющий по итогам наблюдения должен составить план по удовлетворению кредиторских требований.

Ответственность при несостоятельности организации

Близкие родственники могут оказать помощь в выплате задолженностей, предоставив ссуду с минимальными процентами. Они наверняка простят запоздавшую выплату.

Для сохранения хороших взаимоотношениях с ними, оптимально заранее обговаривать все сроки на бумаге. Такой подход поможет избежать недоразумений и вопросов. Нужно всегда исполнять обязанности.

Если не удалось воспользоваться ни одним из предложенных способов, существует еще один вариант – кредиторы. Стоит обратиться к ним за помощью, рассказав о сложившейся проблеме. Они могут предложить наиболее подходящий график выплат долга. Существуют организации, предоставляющие помощь должникам.

Внешнее управление при банкротстве юридических лиц

Внешнее управление при банкротстве предприятия — одна из реабилитационных процедур наряду с финансовым оздоровлением. Его ключевой целью также служит восстановление платежеспособности юридического лица без его ликвидации. При оптимальном завершении данного этапа должник рассчитывается по всем долгам перед кредиторами и продолжает свое существование в качестве рыночного субъекта.

Внешнее управление имеет одно принципиальное отличие от оздоровления: в ходе данной процедуры топ-менеджмент юридического лица отстраняется от дел. Обычно решение о старте внешнего управления принимается при наличии оснований полагать, что неумелое руководство привело к плачевным финансовым показателям.

Информация

Кредиторы обычно заинтересованы в данной стадии по той причине, что у них появляются шансы на полный возврат задолженности. Тогда как при начале конкурсного производства полученной выручки может не хватить для покрытия всех долгов и в 90% случаев банкротства так и происходит.

Предлагаем ознакомиться  Уведомление об изменении условий трудового договора

В ходе внешнего управления арбитражный управляющий разрабатывает новую стратегию компании и внедряет конкретные меры по восстановлению платежеспособности. В их числе: переориентация производственной линии на новые рынки сбыта, переуступка прав требования, продажа нерентабельных активов, допэмиссия акций, закрытие низкоприбыльных направлений и пр.Управляющий также вправе отказаться от невыгодных с его точки зрения контрактов и оспорить последние сделки по отчуждению собственности.

Внешнее управление вводится на период до полугода. Но иногда этот срок продлевается до 1,5 лет.

Для того чтобы у компании появился шанс на восстановление своего платежного баланса на указанной стадии вводится запрет на погашение кредиторских требований, на имущество юрлица не может быть наложен арест.

По завершению указанной стадии дело может быть прекращено. Но если должный эффект не был получен, то стартует конкурсное производство при несостоятельности юридического лица, которое ведет к ликвидации.

Мировое соглашение при банкротстве юридических лиц

На любой стадии процедуры банкротства юридического лица участники процесса могут заключить мировое соглашение. Инициатива в заключении данного договора может исходить как от кредиторов, так и должника.

Информация

Условия заключения соглашения определяются на усмотрение сторон. При этом его подписание возможно только при полном согласии всех участников. Иногда в мировом соглашении принимает участие 3-я сторона – гарант сделки или поручитель должника.

Существенными пунктами мирового соглашения являются: условия и формы оплаты, сроки действия соглашения и иные условия. Обычно сторонам приходится на какие-то уступки в мировом соглашении. Например, кредитор может списать часть долга или начисленные проценты.

После подписания мирового соглашения дело о банкротстве предприятия прекращается. В случае нарушения должником его условий процедура возобновляется.

 Арбитражные управляющие при банкротстве юридических лиц

Арбитражный управляющий в процедуре банкротства наделен широким спектром полномочий. Во многом успех процедуры зависит от профессиональных навыков и качеств управляющего. Различают внешнего, административного, временного и конкурсного управляющего в зависимости от стадии банкротства. Если профессиональные навыки это позволяют, то все функции может выполнять одно лицо.

Информация

Арбитражный управляющий призван соблюдать баланс интересов между кредиторами и юрлицом-должником. Поэтому это должна быть независимая фигура. Управляющий назначается по решению суда из числа СРО, на которую указывают участники процесса.

В спектр задач управляющего при банкротстве входит принятие мер по возврату имущества должника, организация торгов, контроль финансовых потоков предприятия, оценка собственности, анализ финансово-экономической деятельности юридического лица, разработка и корректировка бизнес-стратегии, осуществление расчетов с кредиторами, меры по оптимизации штата и пр.

Сложность поставленных перед управляющим задач накладывают ряд требований к его кандидатуре: он должен иметь профильное образование и пройти стажировку, не иметь судимостей, застраховаться на случай причинения рисков и пр.

Арбитражный управляющий принимает участие в деле за определенное вознаграждение. Оно состоит из фиксированной части и бонуса, который рассчитывается в зависимости от результативности удовлетворения кредиторских требований. Величина фиксированной части для конкурсных управляющих составляет 35 тыс.р. в месяц, внешних – 45 тыс.р.

Важно

При неудовлетворительной работе арбитражного управляющего могут привлечь к ответственности: отстранить от участия в процессе, исключить из СРО, обязать возместить причиненные кредиторам убытки или применить иные меры.

Должник в банкротстве

Для должника процедура банкротства юридических лиц может завершиться восстановлением платежеспособности в ходе реабилитационных процедур или же закрытием предприятия и его ликвидацией. Должник в банкротстве наделяется правами участия в собраниях кредиторов, обжалования решения суда и управляющего и пр. При этом он не может препятствовать деятельности управляющего и обязан предоставлять по его запросу все документы.

Что касается руководящего состава, то привлечь их к выплатам по долговым обязательствам практически невозможно. Сам генеральный директор не только не несет затраты, связанные с банкротством предприятия, но и продолжает получать зарплату и прочие положенные законом выплаты. Единственное, чем рискуют учредители – долями в уставном капитале.

Только если в суде удастся доказать, что именно действия руководства привели к банкротству (т.е. несостоятельность имела фиктивный характер) руководители могут быть привлечены к субсидиарной ответственности.

Старт процесса несостоятельности юридического лица имеет ряд важных последствий для должника.

К сведению

Должник в ходе банкротства не может совершать любые значимые сделки по отчуждению имущества, его собственность распродается на торгах, информация о его финансовом положении становится общедоступной.

Последствия банкротства юридических лиц

По окончании процедуры банкротства несостоятельности информация о компании удаляется из ЕГРЮЛ. Т.е. фактически юридическое лицо перестает существовать в качестве самостоятельного субъекта и ликвидируется вся задолженность, связанная с бизнес-деятельностью.

Управляющий должен сложить с себя все полномочие и передать документы в архив. Предварительно распускаются все сотрудники.Учредители банкрота могут открывать новые компании и реализовывать другие проекты. Законом это не запрещается.

Оцените статью
Юриспруденция
Adblock detector